Sistema de Control de Riesgo

La pestaña de control de riesgos solo mostrará ciertas pestañas para los agentes de atención al cliente, ya que el departamento de fraude la utiliza principalmente para verificar los criterios de riesgo de las cuentas.

Como agentes de atención al cliente, tendremos acceso a la pestaña "KYC del Miembro", lo cual resulta útil si necesitamos informar a un cliente sobre el motivo del rechazo de su KYC.

La primera pestaña es "Pendientes", donde podrá ver las cuentas pendientes que han enviado su KYC para revisión, pero que no han sido revisadas por el departamento de riesgos. En las diferentes columnas, podrá determinar qué nivel de revisión está pendiente.

Al hacer clic en el botón Revisar, el miembro del departamento de riesgos que realizará la investigación podrá ver la información pertinente.

Por ejemplo, si el nivel 2 de KYC está pendiente, se mostrará de la siguiente manera:

El equipo de riesgos revisará la información proporcionada por el cliente y se asegurará de que las imágenes enviadas cumplan con los requisitos. Posteriormente, procederá a aprobar o rechazar el envío del usuario.

Si no se aprueba, el cliente puede volver a subir las imágenes o enviar la información correcta para su revisión. Estimamos un plazo de 48 horas para esta revisión, pero en realidad, el proceso es mucho más rápido, dependiendo del documento y el país.

La segunda pestaña es la de "Procesado", lo que significa que el documento fue aceptado o rechazado.

Aquí puede verificar si un cliente no pasó la verificación. Sin embargo, no siempre es fácil entender el motivo, ya que no se puede dejar ninguna nota. Siempre puede consultar con el departamento de riesgos para encontrar el motivo o descartar los que ya conozca.

Por ejemplo, los clientes mexicanos deben completar el campo de valor de identificación con su CURP; cualquier otro número clasificará las verificaciones como fallidas. Al hacer clic en "Ver", puede verificar si cumplió con lo siguiente: